聚宝金融涉及传销诈骗:未授权GSM Financial Group Inc任何监管牌照

【聚宝金融涉及传销诈骗】5/10/2014
聚宝金融公司注册地点在巴拿马， 执照却是远到澳大利亚申请， 然后再非到芝加哥开设总部！为什么？
因为巴拿马是最理想的『洗黑钱天堂』

【IFSC 简介】
IFSC指出，未授权GSM Financial Group Inc.任何监管牌照。
伯利兹国际金融服务委员会(Belize International Financial Services Commission,IFSC), 是对投资服务公司于伯利兹的监管机构。IFSC也是加勒比海金融行动特别工作组(CFATF)的活跃成员,并赞同其核心原则以消除洗黑钱和促进地区稳定于全球金融体系。，在期货市场监管方面加以合作。

【时间21/8/2014】http://www.forexpress.hk/201408/9452/
伯利兹国际金融服务委员会（IFSC）在其官网向一家名为GSM Financial Group Inc.（中文名：聚宝金融集团）的公司发出了警告声明。
IFSC指出，未授权GSM Financial Group Inc.任何监管牌照。这家公司的网址为www.gsm-fx.com,IFSC警告【称该公司存在欺诈行为】

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【中国直销专业网】日期：2014-10-03 广州日报
【“聚宝金融”遭投资者举报 种种迹象均指向传销骗局】
http://www.cdsp.com.cn/NewsCenter/news-2014-10-03-203141230729616.htm

推出金融产品18个月稳赚6倍利润引中老年人抢购 已有投资者报警
记者调查发现公司架构疑点重重 注册地在巴拿马 牌照来自澳大利亚，
总部则设在芝加哥。

每个月有至少8%的回报，18个月后能够至少赚得6倍的利润……
听到这些数字，是不是让人怦然心动？

【高回酬曾诺】

今年，一家名为“聚宝金融集团”的企业横空出世，频频出现在一些城市的金融博览会上，给投资者诱人回报。这家企业究竟有何秘密，为什么能够给出如此高的回报？如今又为什么被不少人质疑甚至是举报？

　　本报记者在对“聚宝金融集团”做深入调查后却发现，这家号称注册于巴拿马、总部在芝加哥、海外注册资本高达10亿美元的企业，确实疑点重重。

　　根据“聚宝金融集团”的产品介绍，在投资者投资之后，将由专业投资风险管理团队来负责运营，公司则赚取利率和手续费，投资者除了获得固定利率之外，【还可以通过推广合作伙伴获取佣金】，以及从聚宝金融集团获得净利率。

【稳赚6倍的投资产品？】
【金融外汇是零和游戏，那么好赚世界银行早该投资了】

　　聚宝给投资者分几个等级，最低2000美元，最高10000美元，投资者每投资一元，公司自己还会按照1比1 的方式贴钱加入投资者的账户，使投资者获得双倍的资金。

　　即使是最低等级，投资者也可以在18个月内获得每个月8%的回报，此外，推广还可获得8%的提成，每月再获得至少5%的交易利率，按此推算，投资者最少的总获利也可达到原先资本的4.5倍。
而等级越高，回报率也就越高，如果投资第三等级10000美元的话，18个月后就可稳赚6倍。

【官网神秘， 不敢透露太多资料】

　　然而，这家聚宝金融集团却极为神秘，其官网没有自我介绍，记者只有在一些产品代理人的博客里发现了相关简介：“聚宝金融集团在2007年成立，全球范围内拥有超过100个员工，提供在线交易服务，专门从事外汇和差价合约。超过15个国家和地区的客户和交易伙伴，已使用我们的交易平台和服务。如今已在全球范围内拥有10个办事处，遍布多个国家。公司也在世界各地屡获嘉奖，已成为广受好评的外汇品牌集团。”

　　【2015年公司要在美国上市？】

　　河南人“冰哥”，已做了“聚宝金融”三个月的代理人，当记者称对投资“聚宝金融”有兴趣时，他顿时滔滔不绝。

　　“冰哥”说，目前公司的盈利很厉害，自他6月底加入，他每个月的后台盈利都在30%左右，有一个月甚至高达36.6%。

　　“这些还不算啥，这些只是会员盈利，还有公司总盈利，我们在后台可以看到公司每天的盈利状况，固定分红就是来自公司盈利，做市场的钱也是从公司盈利中支出。”

　　“冰哥”说自己现在正在带领一个团队做市场，“我们的团队实力非常大，上月27日还在石家庄开了第五场会议，我第一次投了2000美元，第二次投了10000美元。目前开拓的投资额已经超过了两个亿。等到公司2015年在美国上市后，肯定会给会员股份。”

　　“冰哥”还告诉记者，实际投资并不需要美元，可换算成人民币，按照1比7来计算，但是如果要提现人民币的时候，只能按照1比6的比例来提款。

　　对于“聚宝金融”的挣钱之道，“冰哥”解释说，公司主要是做外汇赚取点差和手续费，每周五天，每天可以操作几十次甚至上百次，每次操作都是一次交易，而交易一手的利润在10美元左右。

　　但是对于“冰哥”来说，依靠外汇交易来挣钱，还不是主要发展方向。在投资之后，每个投资人自动成为公司的代理人，从而可以通过发展下线，来获取个人和团队的佣金。

　　【被怀疑从事金融传销】

　　成都的王先生在朋友的劝说下参加了“聚宝金融集团”的金博会活动。但是参加完活动，心里却疑窦丛生：“邀请我去的是一个同事，他告诉我说这是一个外国集团，投资之后回报率很高，几个月就可以还本，而且每个月都有返还。”

　　到了现场后，王先生也是被“聚宝金融集团”的气派震慑，可容纳上千人的大厅、红地毯、礼仪小姐、成群的保安……还有闻讯而至，甚至从东北赶过来的热情高涨的投资者。

　　但是在现场的感觉，让王先生觉得很不对劲：“他们介绍自己说是在巴拿马注册的，注册资金达到了10亿美元，说他们从事的是投资买卖外汇，在两个小时的介绍中，却不给任何人提问的机会。我当时听到他们能够给出那么高的回报，我就在想，这么能挣钱，那么中国政府的几万亿美元的外汇储备干脆让他们去投资算了。当时他们给我的感觉就是在做传销，他们又提供不了中国的金融牌照。”

【王先生说，很多参加的人都是中老年人，感觉他们特别容易被骗。】

　【网上求救：怎样才能拿回钱】

　　继而记者发现，已有人在网上发出了求救。成都的一位张姓市民说：“聚宝金融集团在成都采取传销模式，骗老年人投钱超过100%年回报。推荐朋友投资还有奖励，我丈母娘深信不疑，投了3万元，在ATM机转账到一个不知道来历的工行账号里，没有收到任何票据收据，没有合同，没有任何文件，只有网站上一个账户，上面有金额，钱看得到却取不了，一年半以后才能取！”

　　张先生告诉记者，为了追讨回钱，张先生找了几个朋友，找到了那个做代理的屈姓老太太，当场报警，最终把丈母娘的3万元给追讨了回来。

　　不过，张先生说，虽然警方到场帮他追回了钱，但是警方表态，目前还没法立案。

　　广州的陈先生在听说了“聚宝金融集团”后，马上向一些职能部门进行了举报。陈先生自己从事金融投资业务，从专业角度，他认为“聚宝金融集团”绝对是骗子。

　　“据我所知，有18个从贵阳到广州的大妈，带来了9000万元要进行投资，还有人准备贷款投资。聚宝拿来说事的什么上市，MT4炒外汇，都只是一套说辞，做什么生意能够这么赚钱，不是骗子是什么？”

　　【疑点一】
　　【究竟有没有中国的外汇业务牌照】

　　“聚宝金融集团”究竟有没有获得我国官方的许可？

　　记者致电广州金融博览会的主办方—广州富众展览有限公司，向其询问“聚宝金融集团”在参加广州金博会时，有没有提供相关的许可材料。但是广州富众展览有限公司不予回应。

　　记者同样联系了成都金博会的主办方，主办方工作人员则告诉记者，虽然“聚宝金融集团”参加了成都金博会，但是由于是从上海金博会方面介绍过来的，所以没有进行审核。

　　于是，记者又联系了上海金博会的主办方，得到的答复是，“聚宝金融集团”没有在上海金博会设立展会，只是在会刊上刊登了广告。刊登广告是否需要审核金融资质？上海金博会的工作人员的回应则是“应该有”。

　　记者向“冰哥”提出关于外汇牌照的事情。“冰哥”说公司网站首页上“有”，但是他所谓的牌照，只不过是澳大利亚证券投资委员会的牌照。“冰哥”称中国还没有放开金融这块。

　　【疑点二】
　　【“集团董事”对公司一无所知】

　　在“聚宝金融集团”的介绍视频中，提到说巴克莱银行前任CEO、著名金融家博达文是该集团的董事。打出有名有姓的大牌金融家的名头，自然是让“聚宝金融集团”的可信度大大增加。那么，博达文真的是“聚宝金融集团”的董事么？

　　据记者了解，博达文从巴克莱银行离职后，自己创办了一家名为Atlas Mara Co-Nvest的投资公司。记者与这家公司进行了联系，希望了解博达文先生是否担任了“聚宝金融集团”的董事。

　　Atlas Mara Co-Nvest公司在征询了博达文本人后，致电本报声明，博达文先生以及Atlas Mara Co-Nvest公司不对这家“聚宝金融集团”的行为做任何的评价，但是博达文先生与“聚宝金融集团”没有任何形式的关系，而且，博达文先生在此前对“聚宝金融集团”这一企业一无所知。

　　【疑点三】
　　【母公司成立时间晚于子公司】

　　根据“冰哥”提供的资料以及介绍视频中提供的信息，记者得知，“聚宝金融集团”在中国的公司是一家名为深圳市聚宝联盟投资有限公司的企业。其注册资本为1亿元人民币，注册地为深圳著名高楼—京基100大厦。

　　但是“深圳市聚宝联盟投资有限公司”虽然有办公室，却没有对外的办公电话，记者想前往京基100大厦进行探访，却被大厦管理方告知，没有预约，不能上楼，由于这家公司没有电话，所以也就没有办法进行预约。

　　记者通过深圳工商局企业信息查询得知，“深圳市聚宝联盟投资有限公司”成立于2013年7月3日，但是核准日期为2014年8月9日。这一公司的股东，分别是深圳市聚宝盈汇投资有限公司和深圳市聚宝富投资有限公司。

　　记者进一步调查发现，这两家股东公司的注册地为同一个地址的相邻单元，其中深圳市聚宝盈汇投资有限公司成立于2014年6月18日，核准日期为2014年9月15日；深圳市聚宝富投资有限公司成立于2014年6月17日，核准日期为2014年9月1日。

　　这也就是说：两家股东母公司的成立、核准日期均晚于子公司。记者又对两家母公司进行调查后发现，两家公司的股东均为“王兵”和“闫朋辉”两人，注册资本均为100万元人民币，没有任何与“GSM Financial Group”（聚宝金融集团）有关的信息。

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　　【奇怪的是，两家注册资本仅为100万元人民币的小公司，怎么能是一家注册资本高达1亿元人民币公司的母公司？】

　　记者来到两家母公司的注册地—深圳市文锦南路森威大厦雍景园19层1917、1918室进行调查。19层扎堆聚集了数十家小公司，但是楼层走道的企业铭牌上，却没有两家“聚宝”公司的名字。记者守候了一段时间，发现1918房始终是关闭的，没有人员办公，而1917房却是一间由众多小公司共用的视讯会议室。

　　经过对物管方的了解，得知在这里，一间大约30平方米的办公室的月租金是2800元，费用全包。记者希望通过物管方，找到“王兵”和“闫朋辉”两人，物管方答应帮忙联系，但是直到发稿时，没有任何回音。

　　广州广信达律师事务所的资深律师宋福信表示，根据我国法律的规定，要在我国境内从事外汇业务，必须获得外汇管理部门颁发的外汇业务许可证，如果“聚宝金融集团”没有获得这一许可证，但是又从事外汇业务，那么就涉嫌非法经营。此外，如果向不特定人群募集资金，又有可能涉嫌非法吸收公众存款或者集资诈骗。

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